מערכת לניהול כלכלת הבית

הלב של המערכת — כאן מגדירים את כל ההוצאות וההכנסות החודשיות. מחולק לקטגוריות: הכנסות, הוצאות משתנות, הוצאות קבועות, ביטוחים, מנויים ותשלומים שנתיים. כל שורה ניתן להוסיף ידנית או לייבא אוטומטית מדוח האשראי.

מעלים כאן קובץ Excel של דוח כרטיס האשראי. המערכת מזהה את העסקאות, מסווגת אותן אוטומטית לפי קטגוריה, ומעדכנת את שורות המיפוי הידני בסכומים הנכונים. אפשר גם לשלוח לניתוח AI שיסכם את ההתנהלות הפיננסית.

בסוף כל חודש מעלים את דוח האשראי לטאב זה ולוחצים "שלח לתקציב" — הביצוע בפועל עובר אוטומטית לעמודת הביצוע בטאב החודש המתאים. כך אפשר לראות בדיוק כמה תכננו וכמה הוצאנו בפועל.

לכל חודש יש טאב נפרד עם שתי עמודות: תכנון וביצוע. עמודת התכנון מתמלאת מהמיפוי הידני, ועמודת הביצוע מתמלאת מייבוא הדוחות. ההפרש בין השניים מראה אם חרגנו מהתקציב או נשארנו בגבולות.

העלאת דוח העובר ושב מהבנק לניתוח ההכנסות וההוצאות בחשבון השוטף. המערכת מזהה משכורות, העברות, חיובי הוראות קבע ועמלות, ומציגה תמונה ברורה של התזרים החודשי בחשבון — כהשלמה לדוח האשראי.

סיכום חזותי של תכנון מול ביצוע לכל חודש — גרף עמודות שמראה את כל הקטגוריות בו זמנית. עוזר לזהות במהירות אילו קטגוריות חרגו ואילו נשארו בגבולות.

גרפים של ההוצאות לאורך מספר חודשים. מראה האם ההוצאות עולות, יורדות או יציבות לאורך זמן, ומאפשר לזהות דפוסים בהתנהלות הפיננסית.

מציג סיכום שנתי של כל ההוצאות וההכנסות — תכנון מול ביצוע לכל 12 החודשים בטבלה אחת. עוזר לראות את התמונה הגדולה ולהבין איפה עומדים לקראת סוף שנה.

מחשב החזר חודשי, סה"כ ריבית ולוח סילוקין מפורט לכל הלוואה. מזינים סכום, ריבית שנתית ומספר תשלומים — המחשבון מציג את כל הפרטים.

מחשבון חיסכון לטווח ארוך — מזינים סכום התחלתי, הפקדה חודשית, ריבית שנתית ומספר שנים, והמחשבון מציג כמה הכסף יצמח לאורך הזמן עם גרף ויזואלי.